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(七)指數基金:投資案例分析

現在紅利ETF的市盈率7.12,屬于低估區間,雖然還沒低于7,但其實也可以一次性買入,這樣分析:

一、子女教育基金作用:

假設距離子女讀大學還有13年。假設每年需要現金4萬,4年一共需要16萬。

那按照目前紅利ETF的價格為2.690元,假設買50000股,總投入資金為134500元。

① 分紅收益:保守估計按照目前每年的分紅0.141元/股,不計算他未來會分紅會上漲的情況:50000*0.141*13=91650元。

② 價格上漲年化收益:

按過去10年期的表現,2011年3月,價格為1.937元。到2021年3月,目前價格為2.690元,持有10年,年化收益為3.39%。

保守估計按3.39%的年化收益計算,價格上漲所獲得的收益為207464.27元。

①+②,兩個收益相加,總體的收入為207464.27+91650=299114.27元。

299114.27-134500=164614元,剛好完成16萬的收益。

在不考慮,分紅會增加,以及目前處于低估值區,未來價格上漲更快帶來年化更高的情況下,保守估計我所獲得的收益為6.34%。

二、養老作用

如果到時不需要這筆錢去作為教育經費,隻要在市盈率不是很高的情況下(比如不超過30%),那我一直可以持有下去,把它作為養老的工具。

而實際上,每年的分紅絕對是會增加,而股票的溢價也絕對不止之前的增長水平,所以保守估計,長期持有,年化會在10%以上。

财務自由的過程就是把工資收入換成投資收入,而投資收入就是養很多會下金蛋的鵝,這個就是其中一隻會下金蛋的鵝。

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有話要說...

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