但是,有很多朋友反映其中的相關性自查工具,不知道該怎樣具體操作。
今天,我就來手把手教你如何使用小工具,看自己的基金投資組合是否分散了風險,又有哪些基金投資重複度很高可以選擇性賣出。
首先回複一個後台收到的普遍性問題:為什麼看到的是創造組合,并沒有相關性工具?
其實呀,把具體基金、以及比例輸入後,就能找到相關性的表格了。
至于具體的操作,可以一起看看接下來的演示啦~
工具地址:
https://qieman.com/portfolios/create?state=
(鍊接需要複制進電腦的浏覽器打開,并用微信登陸)
兩個小提示:
(1)提及基金僅作為參考示例,不作任何投資建議。
(2)必須用電腦來操作
點擊小工具的地址,并用微信登陸之後,我們可以看到這樣一個界面,是且慢的組合篩選器。
在右側“我的基金池”中,把自己的基金選中。我以招商中證白酒指數、易方達消費行業、海富通阿爾法對沖混合A三隻基金為例。
這裡平台提示限額或是沒有代銷都不要緊,找到你的基金就好。
選好基金之後,在“組合成分”這裡,需要把比例填上。不填的話,結果是出不來的。
你可以根據自己的實際持有金額,大緻估算一下持有比例。
當然,也可以随意填寫,隻要加起來是100%就行。
輸入完畢後,下面就會有結果跳出。你可以直接滾動到成分基金相關性這裡進行查看。
這裡簡單科普一下,什麼是相關性。相關性,指的是兩個投資品的相似度。如果你投了兩個相似度很高的産品,那麼需要選擇剔除的時候,就可以優先選擇其中之一了。
相關性的數值,隻可能在-1到1之間。數值越接近1,說明兩個基金的相似度越大。反之,如果數值越小,甚至是負數,說明兩者的關聯就越小。
從這個表格中可以看出,基金1和基金2的相關性是0.94,也就是說招商和易方達這兩支基金的相關性是0.94,非常接近1,說明相似度很高。
再往右看,基金1和基金3的相關性是0.35。顯然數字要小很多,說明這兩隻基金的相關性低了不少。
總而言之,在這張表裡,如果發現兩支基金的相關性高于0.9,你就要小心了。
仔細觀察一下賺錢邏輯是不是相同。比如看看持倉的股票性質是不是相同。如果相似,那麼它們分散風險的效果就不大,可以考慮剔除。
當然如果有明确的投資邏輯,那麼還是可以繼續持有。
好啦,今天介紹的這個非常實用的相關性工具,你是否學會了呢?快去檢測一下自己購買的基金吧。
其實,無論是投資什麼産品,我們的目的隻有一個,那就是想辦法獲得超出平常的預期及回報。
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有話要說...