一文讀懂跨境貿易人民币結算業務
一文讀懂跨境貿易人民币結算業務
2015-08-03 交易金融平台
1.什麼是跨境貿易人民币結算業務？
以人民币報關并以人民币結算的進出口貿易結算（現也可以外币報關人民币結算或人民币報關外币結算）。其業務種類包括進出口信用證、托收、彙款等多種結算方式。
2.跨境貿易人民币結算業務對企業有什麼好處？
·在與貿易對手交易時具有更多的結算貨币選擇權，有利于改善企業貿易條件
·有效規避彙率風險，鎖定進口企業成本和出口企業收益
·人民銀行不設事前備案、事後核銷管理，企業出口報關及退稅無需申領核銷單
·減少貨币中間兌換環節，降低彙兌成本；不設待核查賬戶，商業銀行可以為企業直接辦理入賬；加快企業資金周轉速度，提高資金使用效益
· 有利于更加透明地計量企業的經營成果
3.企業可以開展哪些業務？
·進口業務
-企業類型：不用推薦、不受限制，所有辦理進口貨物貿易、服務貿易、其他經常項目人民币結算的企業，直接向相關境内結算銀行辦理，無需審批。
-業務種類：貨物貿易、服務貿易（轉口貿易、支付國外費用、傭金）、收益與經常轉移（紅利彙出）
·轉口貿易
-企業辦理業務時應向結算銀行提供轉口貿易合同、發票以及運輸單證或提單（倉單、放貨授權書等）貨權單證資料。屬于先收後支的業務，還需提供原進口合同等資料。對暫存境内保稅區、保稅倉貨物轉口或轉賣，還需提供貨物出入境備案清單或報關單。
·出口業務
-企業類型：出口試點企業名單上的企業。
-如何申請成為試點企業：①向市外經貿局自薦；②商業銀行推薦至當地人行或商務；③當地六部門上報地方政府；④當地政府上報，省級六部門審核後上報商務部、人總行等國家六部委。
-業務種類：貨物貿易出口
·人民币境外直接投資
-企業類型：試點地區内登記注冊的非金融企業
-資金種類：人民币境外投資彙出、人民币前期費用彙出和境外投資企業增資、減資、轉股、清算等人民币資金彙出入手續
-流程：企業憑商務部門的核準證書或文件直接到銀行辦理人民币彙出入手續，首次辦理時到外彙局辦理登記，之後辦理的其他業務30日内向外彙局報送信息。
·外國投資者人民币直接投資
管理辦法暫未出，可申請審批辦理。
4.企業需做哪些業務準備？
·依法誠信經營，确保跨境貿易人民币結算的貿易真實性
·與境外對手簽訂人民币商務合同
·找境内結算銀行為其做跨境人民币結算。選擇一家境内結算銀行作為其跨境貿易人民币結算的主報告銀行，由主報告銀行負責提示試點企業履行相關信息報送和備案義務
·首次辦理業務時向其境内結算銀行提供企業名稱、組織機構代碼、海關編碼、稅務登記證号以及企業法定代表人、負責人身份證等信息，即填寫《企業信息情況表》。經境内結算銀行審核後，由結算銀行交當地人民銀行錄入RCPMIS系統，激活企業信息。企業再次辦理業務，無需激活。
·建立跨境貿易人民币結算台賬，準确記錄進出口報關信息和人民币資金收付信息
5.企業辦理流程。
①境外合作方（受益人、收款人；進口商等）在其銀行開立人民币賬戶；
②買賣合同以人民币計價；
③貨物以人民币報關；
④向銀行提供合同、發票、進/出口收/付款說明，在銀行辦理收款入賬或付款；
⑤貨物出口申請退稅；
⑥配合銀行完成國際收支申報。
6.如何告知境外交易對手怎樣獲取人民币資金？
·貿易渠道：向境内企業出口收取人民币
·購買渠道：向當地境外參加行購買人民币
·融資渠道：①由當地境外參加行提供人民币貿易融資；②由境内結算銀行直接提供人民币貿易融資（融資金額以雙方貿易合同金額為限）；③由當地貨币當局動用與人民銀行簽訂的“雙邊本币互換協議”中的人民币，通過當地境外參加行向企業提供人民币融資。
7.如何告知境外企業怎樣使用人民币資金？
·貿易渠道：向境内企業進口付人民币
·出售渠道：将人民币賣給當地境外參加行（境外參加行可投資于國内銀行間債券市場）
·投資渠道：存放在當地境外參加行獲取利息；用于向國内的直接投資（個案審批）
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