一是已經轉移、隐匿違法資金、證券等涉案财産的;二是可能轉移、隐匿違法資金、證券等涉案财産的;三是已經隐匿、僞造、毀損重要證據的;四是可能隐匿、僞造、毀損重要證據的;五是其他需要及時凍結、查封的情形。可依法向銀行查詢是什麼原因凍結的,同時很多犯罪分子詐騙謊稱是由于犯罪凍結。
一、你的銀行卡是信用卡(貸記卡),如果被凍結,可能是你的信用卡出現過異常交易,比如你惡意套現、僞造信息、密碼連續錯誤等,銀行卡都有可能被銀行凍結。
二、可透支的銀行卡,銀行會根據你的實際償還能力來給你制定透支份額,當你透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。
三、你的銀行卡是借記卡,如果被凍結,一種是錯帳凍結,就是說銀行交易時将錢錯誤地多給到了你的賬号上,那麼銀行可能會把多給你的部分凍結掉。一種是司法凍結,根據法律的相關規定,司法機關因辦案的需要可以向銀行申請冰結你的銀行卡。同時海關,稅務機關等部門也是有權凍結的。
四、不論是什麼銀行卡,如果你輸入密碼三次連續出錯,銀行系統會自動把你的銀行卡密碼鎖住,與凍結差不多,但不是凍結。24小是過後會自動解除。
五、你的銀行卡到期沒有重新辦理新卡的,到期後銀行會凍結你的過期銀行卡。
六、你的銀行卡如果被連續挂失多次,被銀行方面認為有惡意挂失的嫌疑而予以凍結。
有話要說...