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E安全3月21日訊 根據薩裡大學犯罪學高級講師邁克·邁克古爾博士為期9個月的學術研究表明,網絡犯罪收益在全球洗錢總額當中已經占據8%~10%的比例,年均約為8000萬~2億美元。
重要研究成果:
虛拟貨币已經成為網絡犯罪分子最主要的洗錢工具。
網絡犯罪分子正在從比特币轉移至其它知名度較低的虛拟貨币,例如門羅币——此貨币能夠提供更高的匿名性保障。
遊戲内購買:與遊戲貨币支持下的遊戲相關洗錢活動正在升溫;中國與韓國正逐漸成為遊戲洗錢的熱點區域。
從 PayPal 及其它數字支付系統中收集到隐匿數據顯示,網絡犯罪分子正利用此類平台進行洗錢。
數字化支付系統洗錢活動通常涉及微洗錢技術,即進行大量小數額付款以避免觸發洗錢限制。
衆多網絡犯罪分子目前正利用虛拟貨币購置房産,進而将非法所得轉化為合法的現金與資産。
不少網站提供比特币購買通道,以購買的資産從套房、豪華公寓到占地160英畝的私人島嶼及其所有設施。與需要監管及審查的現金購買活動不同,使用加密貨币購買的房産不會經過嚴格審查——這是因為各國中央銀行或政府監管機構無法對加密貨币進行約束。
此次研究發現,未來幾年内近25%的房地産銷售額預計将以加密貨币的形式完成。财務分析師們對此憂心忡忡,表示這種更快速且更隐蔽的交易活動(亦是衆多犯罪活動的起源)可能擾亂全球房地産市場。
60%的比特币支付活動能被追蹤然而,報告亦強調稱,執法機構當前已經着手監控比特币,并導緻不少網絡犯罪分子轉而選擇其它替代品。再有,關于比特币交易的信息也可能在網絡交易當中洩露——通常經由網絡追蹤器或者 cookies 曝光。這意味着在60%的比特币支付活動中,實際上都有辦法将個人與交易聯系起來。
邁克·邁克古爾博士指出,發現網絡犯罪分子利用虛拟貨币進行洗錢并不奇怪。虛拟貨币的吸引力可謂顯而易見——這是一種數字化貨币,能夠為獲取及轉移網絡犯罪收入提供一種方便易行的實現方式。此外,匿名性也非常關鍵。門羅币專門針對用戶的匿名需求所設計,而像 CoinJoin 這樣的服務則能夠掩蓋交易來源。各相關組織必須投入更多精力才能在這樣的背景之下保護其客戶。
通過遊戲中的貨币及裝備進行洗錢這份報告還表示,網絡犯罪分子正在投入“相當長的時間”将竊取而來的收入轉化為遊戲貨币或遊戲中的物品——例如“金币”,而後進一步轉換為比特币或者其它虛拟貨币形式。目前最受歡迎的遊戲選擇包括《我的世界》、《FIFA足球》、《魔獸世界》、《最終幻想》、《星球大球Online》以及《俠盜獵車5》等。這主要是由于此類遊戲允許玩家之間進行秘密交互,進而完成貨币及商品的交易活動。
邁克古爾博士補充稱,“遊戲貨币以及其它可進行輕松轉換,中國交易的虛拟物品為網絡犯罪分子提供了便利的洗錢途徑,這種趨勢在韓國與中國等國家尤為普遍。韓國警方此前就逮捕了某犯罪團夥,其在韓國遊戲當中完成總額高達3800萬美元(約合人民币2億4053萬元)的洗錢活動,并将其轉移至中國。目前遊戲洗錢方法可通過網絡輕松獲取,此類資料還詳細解釋了網絡犯罪分子應如何通過遊戲中的貨币與裝備逐步完成洗錢流程。”
數字化支付系統用于幫助隐藏資金走向通過收集在線論壇中的隐藏數據以及對專家與網絡犯罪分子的訪談結果,目前估計約有10%的網絡犯罪分子正在使用 PayPal 進行洗錢。另有35%使用其它數字化支付系統,具體包括 Skrill、Dwoll、Zoom 以及 M-Pesa 等移動支付選項。
“微洗錢”之類的方法開始變得愈發普遍,且更難以檢測。其中成千上萬筆小額電子支付活動通過 PayPal 等平台進行。另一種常見技術則是利用在線交易系統通過 eBay 等網站協助洗錢。
邁克古爾博士總結稱,網絡犯罪分子正越來越多地使用數字化支付系統,這也給全球金融體系帶來了嚴重問題。以前在經過驗證且健全的銀行體系内,能夠追查資金流向,但現在的狀況已超出銀行管轄範圍。數字化支付系統與其它數字資源(例如虛拟貨币與網上銀行)相結合能夠帶來更高的使用效率,從而隐藏金錢流向并最終導緻執法與金融監管機構無法對其進行有效約束。
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