交易有道 ┇ 小資金交易者實現盈利的三條路...
作為小資金交易者，首先你要想清楚自己做交易的目的。你是有固定工作的情況下把交易作為另一個收入來源？還是全職在家做交易？這兩個目的不同，前期思路與後期發展也是不同的。
01
全靠自己發迹的職業交易者：短期内沒有收入來源，經濟上會有一定壓力。 在這個階段，你需要完成兩件事情，第一是讓自己生存下去；第二是迅速完成原始積累。 大多數交易者比較趨于穩健。如果是大資金，那麼我會建議你穩健一點，收益率即使不高也足夠讓你生存了。但你是小資金，比如你拿10萬資金，一年一倍也才盈利10萬，用于一年的生活開銷之後所剩無幾，況且這100%的收益率也不是每年都能做到的。 如果你沒有經曆過小資金交易的初始階段，那你就不會明白小資金的風險其實并不好控制。 資金量小，稍微有點規模的投資組合都無法形成。盈虧都是百分比，但是小資金出現的單位百分比的跳動就是大。 所以小資金在同等策略下，控制風險的成果要比大資金小很多，這是事實。 因此對于小資金交易者來說，你的問題是時間和生活資源有限，風險并不會得到很好控制，這不是你現階段要解決的主要問題。 有一句話很直白： 小資金交易者的成功是包含很大運氣成分的，同時也是一波一波的，依賴于機會。
2015年股票行情走一波，很多人都起來了，資金的積累都非常迅速，崩盤洗掉一批，剩下來的就慢慢穩定了。 這種積累的例子在股票裡面少，期貨裡面相對多一些。股票很多時候需要依靠真題行情，個股太多，你在某段時間剛好抓住一隻超級大牛股的概率并不大。期貨比較靈活，也有很多短線炒手能夠迅速積累财富，或者抓住一個特定品種的一波行情就可以了。 事實上很多小資金交易者就是這樣完成了原始積累的，有了原始積累之後，就看你頭腦能不能冷靜運氣會不會好了。這個時候你再去談投資邏輯，談穩定性就比較合适了。 所以，我認為一個小的資金交易者，最開始要想的，是要通過什麼手段迅速完成原始積累的問題。你要明白， 借大勢是要等時間的，做短線要求是較高的，專注某個品種特定的好行情也需要良好的分析。 02
挂靠公司做交易：進入相對成熟的交易公司，完成儲備工作。 這裡的儲備指的是知識和人脈。你要做的是進入一家相對成熟的交易公司，可以是公募，當然，門檻比較高，可以是私募，或者是自營資金的公司。 你要向行業裡經驗豐富的人學習交易邏輯、思維，沉澱之後形成自己的交易邏輯思維，讓自己的交易從策略到執行成熟起來。 另一邊因為你挂靠公司，會有更加好的和外界人士交流的機會，這種交流機會不光是指交易技巧的交流，也有行業裡面各類人士，做産品發行的，基金銷售的，資金募集的，資金方，各類投資者。 等到你中年，人脈方面都成熟了，要做的事情就是成熟的資金管理，找到合适的投資方，以及資金管理模式。 當然，這條路和你是不是小資金投資者沒有關系。 但是如果自己沒有家底，又是以行業的角度思考交易問題，這是一條比較穩妥的路。 03
有穩定工作的小散戶：你有固定工作，隻是把交易當成一項投資而已。 出于這個目的的小資金交易者，你所需要搞清楚的是你是做資産合理的保值增值，不是賭博讓自己一夜暴富。 你對自己所能承受的風險，以及對資産的保值增值，最好是有一個預期。這個預期決定了你需要激進還是保守，時刻提醒自己來到市場上的目的。 你不要看别人做交易，大虧大賺仿佛很刺激。其實快感很快就過去了，當你的交易思路穩定之後，每天更接近于一種重複勞動，動作都一樣，隻是思路不同而已。 當你對這種情況有了預期之後，還要看看自己有沒有時間盯盤。你要一邊上班，一邊看看盤面。上班時提心吊膽，時不時摳出手機看一下，這樣子的狀态可能會導緻兩邊都做不好，那有什麼前途可言呢？ 做期貨或者其他有夜盤品種的，可以嘗試短線，當然你适不适合做短線還得另說。很多人會想白天工作，晚上做交易，兩不耽誤，事實上這隻是很理想化的狀态。大部分人第二天上班都會無精打采，循環往複根本無法保持充足的精力。 所以，做這個的前提是你要有保持這個時段有旺盛的精力。那麼我的建議就是在盤面活躍之前小睡一會兒，7點到8點，然後，對于大多數人來講精力就會好一些。 精力不好，情願不做。
最後，做交易并沒有太多神秘的地方，不要一開始就去找技巧，或者蠻幹。和做其他事情一樣，有個規劃，搞清楚自己的狀況，搞清楚自己的訴求，搞清楚自己的目的，看看什麼樣的路适合自己走，自己的時間成本和資金成本能夠付出多少，然後一步步做規劃，這是做事情一種相對OK的做法。 風險和收益永遠成正比，這句話沒有錯但這句話講到這裡并不算完，這隻是讓你接受不要老去想低風險高收益的東西。還要這麼理解： 這一條包括每一條建議對你都不是十全十美的，更多的建議類似于盲人摸象，過分的強調風險，或者過分的強調收益。 這兩個正比關系的因素，你需要衡量的其實是你的側重點。比如我說到的第一種情況， 你沒有收益快速的積累你活不下去，那麼你隻能冒風險，但這對于你來講不是錯誤，因為你知道這個前提，有明确目的性。你當然也可以側重風險，但這是通過權衡你的想法和目的之後的成熟做法才對。 這個市場有很大的不确定性，你的做法也的确會決定你是快速死亡還是有更多的機會，但這不是你決定的。 做好自己能做的。
全靠自己發迹的職業交易者：短期内沒有收入來源，經濟上會有一定壓力。 在這個階段，你需要完成兩件事情，第一是讓自己生存下去；第二是迅速完成原始積累。 大多數交易者比較趨于穩健。如果是大資金，那麼我會建議你穩健一點，收益率即使不高也足夠讓你生存了。但你是小資金，比如你拿10萬資金，一年一倍也才盈利10萬，用于一年的生活開銷之後所剩無幾，況且這100%的收益率也不是每年都能做到的。 如果你沒有經曆過小資金交易的初始階段，那你就不會明白小資金的風險其實并不好控制。 資金量小，稍微有點規模的投資組合都無法形成。盈虧都是百分比，但是小資金出現的單位百分比的跳動就是大。 所以小資金在同等策略下，控制風險的成果要比大資金小很多，這是事實。 因此對于小資金交易者來說，你的問題是時間和生活資源有限，風險并不會得到很好控制，這不是你現階段要解決的主要問題。 有一句話很直白： 小資金交易者的成功是包含很大運氣成分的，同時也是一波一波的，依賴于機會。
2015年股票行情走一波，很多人都起來了，資金的積累都非常迅速，崩盤洗掉一批，剩下來的就慢慢穩定了。 這種積累的例子在股票裡面少，期貨裡面相對多一些。股票很多時候需要依靠真題行情，個股太多，你在某段時間剛好抓住一隻超級大牛股的概率并不大。期貨比較靈活，也有很多短線炒手能夠迅速積累财富，或者抓住一個特定品種的一波行情就可以了。 事實上很多小資金交易者就是這樣完成了原始積累的，有了原始積累之後，就看你頭腦能不能冷靜運氣會不會好了。這個時候你再去談投資邏輯，談穩定性就比較合适了。 所以，我認為一個小的資金交易者，最開始要想的，是要通過什麼手段迅速完成原始積累的問題。你要明白， 借大勢是要等時間的，做短線要求是較高的，專注某個品種特定的好行情也需要良好的分析。 02
挂靠公司做交易：進入相對成熟的交易公司，完成儲備工作。 這裡的儲備指的是知識和人脈。你要做的是進入一家相對成熟的交易公司，可以是公募，當然，門檻比較高，可以是私募，或者是自營資金的公司。 你要向行業裡經驗豐富的人學習交易邏輯、思維，沉澱之後形成自己的交易邏輯思維，讓自己的交易從策略到執行成熟起來。 另一邊因為你挂靠公司，會有更加好的和外界人士交流的機會，這種交流機會不光是指交易技巧的交流，也有行業裡面各類人士，做産品發行的，基金銷售的，資金募集的，資金方，各類投資者。 等到你中年，人脈方面都成熟了，要做的事情就是成熟的資金管理，找到合适的投資方，以及資金管理模式。 當然，這條路和你是不是小資金投資者沒有關系。 但是如果自己沒有家底，又是以行業的角度思考交易問題，這是一條比較穩妥的路。 03
有穩定工作的小散戶：你有固定工作，隻是把交易當成一項投資而已。 出于這個目的的小資金交易者，你所需要搞清楚的是你是做資産合理的保值增值，不是賭博讓自己一夜暴富。 你對自己所能承受的風險，以及對資産的保值增值，最好是有一個預期。這個預期決定了你需要激進還是保守，時刻提醒自己來到市場上的目的。 你不要看别人做交易，大虧大賺仿佛很刺激。其實快感很快就過去了，當你的交易思路穩定之後，每天更接近于一種重複勞動，動作都一樣，隻是思路不同而已。 當你對這種情況有了預期之後，還要看看自己有沒有時間盯盤。你要一邊上班，一邊看看盤面。上班時提心吊膽，時不時摳出手機看一下，這樣子的狀态可能會導緻兩邊都做不好，那有什麼前途可言呢？ 做期貨或者其他有夜盤品種的，可以嘗試短線，當然你适不适合做短線還得另說。很多人會想白天工作，晚上做交易，兩不耽誤，事實上這隻是很理想化的狀态。大部分人第二天上班都會無精打采，循環往複根本無法保持充足的精力。 所以，做這個的前提是你要有保持這個時段有旺盛的精力。那麼我的建議就是在盤面活躍之前小睡一會兒，7點到8點，然後，對于大多數人來講精力就會好一些。 精力不好，情願不做。
最後，做交易并沒有太多神秘的地方，不要一開始就去找技巧，或者蠻幹。和做其他事情一樣，有個規劃，搞清楚自己的狀況，搞清楚自己的訴求，搞清楚自己的目的，看看什麼樣的路适合自己走，自己的時間成本和資金成本能夠付出多少，然後一步步做規劃，這是做事情一種相對OK的做法。 風險和收益永遠成正比，這句話沒有錯但這句話講到這裡并不算完，這隻是讓你接受不要老去想低風險高收益的東西。還要這麼理解： 這一條包括每一條建議對你都不是十全十美的，更多的建議類似于盲人摸象，過分的強調風險，或者過分的強調收益。 這兩個正比關系的因素，你需要衡量的其實是你的側重點。比如我說到的第一種情況， 你沒有收益快速的積累你活不下去，那麼你隻能冒風險，但這對于你來講不是錯誤，因為你知道這個前提，有明确目的性。你當然也可以側重風險，但這是通過權衡你的想法和目的之後的成熟做法才對。 這個市場有很大的不确定性，你的做法也的确會決定你是快速死亡還是有更多的機會，但這不是你決定的。 做好自己能做的。
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