到了3月1日以後,要到銀行存、取5萬元以上的現金,有了重大的新變化,會影響着你我他,也将影響着農民群衆,最大的影響是什麼呢?就是單筆的存、取款絕對不能超過5萬?而且手續也變得複雜了一些,事關每一個家庭,我們來了解一下相關的新規定?
在2022年1月19号,央行、銀保監會和證監會三部門聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,根據管理的新辦法,規定了伍萬元以上的存取款不能随意辦理了,新規執行時間就是從從2022年3月1日起落地執行,我們來看一看有哪些新規定,早些了解,到了過年以後辦理更方便。
一、存、取款5萬元的銀行新規?
在3月1日以後,到銀行辦理5萬元的存、取款,銀行會分為三個步驟,首先會核實你的真實身份、然後核實你的資金來源,最後還要核實你的資金用途。
1、核實你的真實身份
從3月1号起,不管你是到農村信用社、還是到農業銀行,甚至是商業銀行存取款的時候,在辦理5萬元或者是5萬元以上的存取款,銀行人員會核實你的真實身份,核實完真實身份以後才會幫你辦理。
其實對于這個程序不用緊張,如果心裡沒有鬼,按現在的人臉識别技術,隻要你在辦理銀行業務的時候,這個簡單的程序就能幫你核實完真實身份,平頭老百姓的合法收入,是受法律保護的,沒有必要緊張。
這樣一說,也許給人機會造成一個誤區,就是認為辦理存取款不能超過5萬元,其實這是錯誤的,隻要你的身份真實有效,辦理5萬元、50萬元,50萬元都是能夠辦理的。
2、核實你的資金來源
君子愛财,取之有道,如果存、取款超過5萬元,銀行部門會核實你的資金來源是否合法,就比如是你的工資獎金,年終獎、績效,或者是合法的理财收入、養老金,等等這些方面的合法收入。
這個操作起來也比較容易,其實按現在的大數據,銀行工作人員隻要一比對,就知道你這筆款項來自哪裡,很快捷的,你隻要在表單上簽字确認就可以了,操作起來不麻煩。
3、核實你的資金用途
就是資金的來源和真實性給你先把了一道關,在最後一關就是你存款或者是取款5萬元,是用去做什麼了?是不是用于違法行為,這其實銀行也是遵循大額現金管理的有關的規定,隻要你的資金去向用途正确活法,比如你買車買房。出國旅遊,如實的向銀行提供簡單的證據就行。
對于這樣,也許有的人就會有誤區,認為存取款不能超過5萬,這也是錯誤的,隻要你的資金用途正确,可以取10萬、 50萬,而且轉賬、彙款、刷卡都沒有問題,但是你多次的操作,都是5萬元以上,就會引起相關部門的監管和注意,畢竟現在是大數據時代,買一筆流水,特别是一些大額的銀行流水,相關部門都能監管到。
二、這樣做,對普通老百姓的作用是什麼?
銀行這樣做,首先對老百姓的作用就是防止被詐騙,大家都知道現在的詐騙案件,給一部分人民群衆帶來了很大的損失,這些詐騙案件偵破起來還有一些難度,所以對5萬元以上的資金及進行監管,是很有必要的,其目的就是防止詐騙案件的發生,對人民群衆造成不必要的損失。
還有一個重要作用就是防止洗錢,所謂洗錢就是把“黑錢”洗白成為正常流通的人民币,從而逃避相關部門的打擊,對于銀行5萬元的大額資金進行監管以後,讓一部分犯罪分子不管是詐騙得到的錢,或者是洗黑錢,這些嚴重的違法行為,既使人民群衆受到損失,也嚴重的幹擾了資金的流通,所以銀行采取這些監管措施以後,犯罪分子即使一時非法弄到了現金,也不敢到銀行去存款或者是取款,因為這樣做以後容易露出馬腳,被公安機關部門抓獲,所以銀行部門采取這些監管措施,都是為了平頭百姓的資金安全着想,我們要鼎力支持。
也許有的人為了逃避監管,存、取49999元,用這樣的方式逃避監管,但是存取一兩次以後,你就暴露出此地“無銀三百兩”,會引起相關部門的注意,所以采取這些強有力的措施,就是為了防止詐騙案件的發生,對人民群衆造成經濟損失,也防止一部分不法分子分子洗黑錢,所以對于3月1日以後,去存、取款5萬元以上的金額,銀行工作人員人也會多問幾句,多辦一下手續,我們要支持和理解,你認為這是一個好政策嗎?歡迎在評論區交流讨論。
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