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1個傻瓜投資法,買一攬子“送錢”的公司

緻敬 草間彌生《南瓜》簡七·豆文|簡七投研組(微信公衆号:簡七讀财)

近年來,除了賺錢,還有人用一種另類的方式實現了“财務自由”:

靠着上市公司的實物分紅,不花一塊錢卻過着日消費上萬日元(約為601元人民币)的人生。

這是日本一位年近70歲的老股民,桐谷廣人的生活。

他手裡有400多個公司的股票,從而有各種各樣的“股東優待券”,可以免費享用鳗魚飯、看歌劇——

每天使用快要過期的優待券,基本上可以覆蓋所有的支出。

央視也曾經報道過他:

(圖片來源:網絡)

挺讓人羨慕的。

但如果我們想要靠實物分紅達到“自由”,一來成本太高,偏離了投資的初心;二來國内這樣的公司少、發放時間不定。

Emm...不太現實。

比起給實物,還是「給現金」更實在。

A股中,有不少給股東現金分紅的公司。

我們普通人,如何靠上市公司的分紅賺錢呢?今天來聊聊這個話題。

*免責聲明:本文所提及的基金,僅為示例參考,并非推薦。投資有風險,決策需謹慎。

01 

直接“送錢”的公司,你想投資嗎?

業績好的企業,往往會從一年賺到的盈利中拿出一部分,用來發放“股息”,也就是現金分紅。

比如上市公司洋河股份,經營比較穩定,連續送錢10年,累計送給股東超過200億元。

這類“送錢”的公司有2個特點:

第一,企業财務狀況良好,現金流很充足。

不僅能應付各種亂七八糟的費用,還有錢拿出來分——

說明這樣的公司經營情況很不錯。

我們平時,最怕買到質地不佳的股票了。

高現金分紅,可以幫我們先做一道篩選。

第二,在行情不好的時候,比較有優勢。

現金分紅,不受股價漲跌的影響,隻跟公司的盈利相關。

在行情低迷的時候,股票分紅後再投入,可以積累更多便宜的籌碼,靜待風來。

具體怎麼找這樣的公司呢?

給你提供一個叫做「股息率」的指标參考:股息率越高,相對來說你獲得的分紅收益也越多。

*股息率=每股分紅/當前股價

近年來,單從股息率策略選股的收益來看,明顯跑赢滬深300、中證500等常見寬基指數。

(來源:Wind 天風證券研究所, 2010年2月26日-2020年8月31日)

所以我們可以通過持有多隻股息率最高,也就是現金分紅最高的股票——

做價值投資,選擇好公司長期持有。

不過值得注意的是,股息率策略選股的波動也比常見寬基大,前兩年有不少跑輸滬深300、中證500這些寬基的時候。

對于新手朋友們來說,這裡面還涉及到一個「選股」的門檻。

有沒有什麼辦法,可以輕松一鍵買到一籃子“送錢”的公司呢?

紅利指數,就是其中一個選擇。

02 

什麼是紅利指數?

簡單來說,就是按照一定規則,選出那些「高分紅股票」。

這個規則,就像是每次大考完放出的大紅榜,會按照“學生成績”來進行排名。

而紅利指數,則是用“股息率”,也就是現金分紅,來替代“學生成績”。

比如中證紅利指數,挑選了上證、深證交易所中,分紅排名靠前的100隻股票,大紅榜每一年會更新。

根據某研究機構的數據,今年以來,中證紅利指數明顯跑赢上證50、滬深300、中證500等主流寬基指數。

(來源:《投資策略周報:以“碳中和”之名》, 開源證券研究所,2021年3月15日)

在市場低迷的時候,是不是還挺香的?

03 

國内有什麼樣的紅利指數基金呢?

在做好了長期持有的準備後,你可以考慮投資一些紅利指數基金。

一則,它投資了一攬子公司,可以有效分散投資風險;

二則,緊密跟蹤指數,不會因為基金經理更換而影響到收益。

并且作為跟蹤指數的基金,不需要基金管理人有過多的幹預,所以管理費用也相對較低,可以降低交易成本。

我們為你篩選了規模在2億以上(規模過小有清盤風險)的基金:

*場内,指的是需要股票賬戶才能購買;場外,則在基金賬戶或支付寶上就能購買。

(數據來源:東方财富Choice數據, 截止2021年4月19日)

提醒一下,投資紅利指數基金,還是要管理好預期。

在前兩年消費、醫藥、科技漲上天的時候,它卻在“海裡潛”。

滋味不好受。

不少人拿不住,割肉賣掉去蹭熱門基金去了——

今年節後,不少基金“跌跌不休”,紅利指數基金卻指咪咪漲了起來。

總的來說,它可以作為資産配置的一小部分,比如不超過權益資産的20%,進行長期的投入。

用來為養老作準備,或者銀行理财的替代品等等。

用定投的方式參與,可以平滑成本。在行情不好的時候,還能給你不錯的收益。

有時候就是一些傻傻的堅持,和一些簡單的規則,最後反而能守到好的結果。

我們對投資品足夠了解後,産生的信任,會成為黑夜中點亮的一盞燈。

即使沒有火光沖天的驚豔,但也足夠陪你堅持走過漫漫長夜。

喜歡今天這種介紹産品的文章的話,點個「在看」告訴我,下次再多聊聊。

晚安

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