南方财經全媒體記者 吳霜 上海報道
又到了薅國債逆回購羊毛的時間。
最近,不少機構表示,臨近年末,國債逆回購收益率較高,建議賬戶閑置資金選擇有利品種。
從12月26日的交易情況來看,收益率最高的為7日逆回購,收益率5.105%。此外4日、14日、3日的收益率也較高,分别達到了4.560%、3.950%、3.905%。從成交量也能看出高收益率的吸引力,除流動性更好的1日逆回購外,成交量最高的為7日逆回購,為2701.09億元。
之所以年末國債逆回購時機比較好,是因為節假日資金價格可能走高,而元旦假期更是“月末、季末、年末”三合一。
相較于收益浮動的理财産品,國債逆回購可謂是穩穩的幸福。國債逆回購本質是一種短期借貸,指借款人通過用自己購買的國債作為抵押來借款,到期還本付息,投資者通過國債回購市場将自己的資金借出去,獲得固定利息收益的形式。
通俗地說,投資者把錢借給别人,獲得固定利息,而别人用國債做抵押,到期還本付息。國債逆回購是由交易所交易并進行監管,不會出現到期資金不能歸還的情況。國債逆回購是一種安全性、流動性都比較高的投資品種。
目前的國債逆回購品種在上交所、深交所兩個地方上市交易。目前,上交所逆回購按期限分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天共9個品種。深交所逆回購也有9個品種,期限與上交所的相同。兩家交易所的起購金額均為1000元。
值得注意的是,此前上交所國債逆回購的起點金額為10萬元,今年5月16日起,上交所國債逆回購的門檻也調整降低為1000元交易所逆回購,滬深兩市标準開始統一。
利率雖高,但逆回購持有時間均較短,所以除利率外,計息天數對最終的收益有很大影響。由于交易所債券回購實施“T+0”清算、“T+1”交收制度,再結合元旦放假安排,本次逆回購的最佳購買日期即為12月29日,投資1天期逆回購就可以賺到4天的利息。
多家上市公司出手
除了個人投資者之外,實際上,11月以來已有多家上市公司開始用自有資金購買國債逆回購交易所逆回購,以期在保持流動性的基礎上獲取較高的收益。
11月30日,張家港保稅科技發布公告稱,公司全資子公司張家港揚子江保稅貿易有限公司(以下簡稱“保稅貿易”)在風險可控,确保資金安全的情況下,将使用部分自有短期閑置資金購買結構性存款和國債逆回購。保稅貿易用于購買結構性存款和國債逆回購的總額,任何時點不超過人民币2.5億元。
11月22日,中順潔柔紙業發布公告,2023年度公司及下屬公司使用不超過1.5 億元人民币的自有閑置資金進行國債逆回購投資,投資品種為在深圳證券交易所、上海證券交易所挂牌交易的有抵押且期限不超過 182 天(含本數)的國債逆回購品種。
11月1日,海川智能發布了《關于使用閑置自有資金進行國債逆回購進展的公告》。公告顯示,8月以來,海川智能分10次,共計購買了3億元的國債逆回購。最近到期的兩期,5000.20萬元的91天國債逆回購和5017.50萬元的4天國債逆回購分别收益21.25萬元、2.43萬元。
有話要說...